Mục lục
Quỹ mở là gì? Quỹ mở được hiểu như thế nào?
Quỹ đầu tư hay Quỹ Đầu tư chứng khoán là Quỹ hình thành từ vốn góp của nhà đầu tư với mục đích kiếm lợi nhuận từ việc đầu tư vào chứng khoán hoặc các dạng tài sản đầu tư khác, kể cả bất động sản, trong đó nhà đầu tư không có quyền kiểm soát hàng ngày đối với việc ra quyết định đầu tư của Quỹ. Xét theo phương thức góp vốn, Quỹ đầu tư được chia thành Quỹ đại chúng và Quỹ thành viên. Trong khi Quỹ thành viên giới hạn về số thành viên tham gia góp vốn không vượt quá 30 thành viên thì Quỹ đại chúng thực hiện bán chứng chỉ quỹ với số lượng không giới hạn, tùy theo quy mô của Quỹ.
Quỹ mở và Quỹ đóng đều là Quỹ đại chúng, tuy nhiên, điểm khác biệt đáng chú ý nhất đến từ việc Quỹ mở là loại hình có thể giúp nhà đầu tư bán lại chứng chỉ quỹ cho Công ty Quản lý quỹ tùy theo nhu cầu cá nhân. Việc này giúp tính thanh khoản được nâng cao, Nhà đầu tư có thể chốt lời hoặc hạn chế rủi ro nếu Quỹ hoạt động không hiệu quả.
Ngoài đặc tính trên, khi tham gia vào Quỹ mở, nhà đầu tư không cần thiết phải có số vốn thật lớn, số tiền tối thiểu sẽ theo quy định của từng Quỹ (thông thường là 1 triệu đồng). Bên cạnh đó, việc kiểm soát rủi ro được thắt chặt khi được quản lý chuyên nghiệp. Tại đây, Công ty Quản lý quỹ đóng vai trò thay mặt nhà đầu tư quản lý số vốn góp và thực hiện đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu, các loại tài sản khác theo điều lệ từng Quỹ. Đặc điểm này giúp nhà đầu tư không mất quá nhiều thời gian để tham gia vào thị trường, ngay cả khi không có nhiều kiến thức trong lĩnh vực đầu tư.
Bằng việc đa dạng hóa danh mục, Quỹ hạn chế được khả năng thua lỗ nếu so với hình thức đầu tư vào cổ phiếu thông thường. Ngoài ra, nhà đầu tư cũng có thể gián tiếp có được các loại tài sản đa dạng kể cả Bất động sản, vàng hay chứng chỉ tiền gửi.
Ưu điểm của Quỹ mở
| Tính thanh khoản | Nhà đầu tư có thể mua/bán bất kì lúc nào |
| Không cần vốn lớn | Số tiền ban đầu không lớn, tối thiểu khoảng 1 triệu đồng |
| Kiểm soát rủi ro thị trường | Danh mục đa dạng, được quản lý chuyên nghiệp |
| Lợi nhuận ổn định | Hầu hết các quỹ đều đem lại lợi nhuận đều đặn các năm nhờ danh mục bao gồm các loại tài sản sinh lời cao và tài sản thu nhập cố định. Mức sinh lời tốt hơn tiền gửi tiết kiệm tại Ngân hàng |
| Tiết kiệm thời gian | Số vốn bỏ ra được quản lý chặt chẽ bởi Công ty quản lý Quỹ theo quy định trong điều lệ quỹ và quy định pháp luật |
| Quy trình đơn giản | Việc thực hiện sẽ được hỗ trợ đắc lực từ các công ty Quản lý Quỹ chuyên nghiệp |
Làm thế nào để tham gia đầu tư Quỹ mở?
Với đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm, Công ty Quản lý quỹ còn giúp nhà đầu tư không cần quá nhiều thời gian, tiền bạc để nghiên cứu thị trường. Việc đăng ký tham gia cũng hết sức đơn giản và nhanh gọn khi nhà đầu tư chỉ cần mở tài khoản theo hướng dẫn tại các Công ty Quản lý quỹ hoặc các Công ty Chứng khoán, Đại lý phân phối chứng chỉ quỹ.
Việc thanh toán sẽ được đảm bảo bởi Ngân hàng giám sát. Phần lớn các Quỹ mở có mặt tại thị trường đều được giám sát bởi các Ngân hàng uy tín như Ngân hàng Standard Chartered hay Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV). Các thao tác, thủ tục cần thiết được thực hiện nhanh chóng như các giao dịch thông thường và được đảm bảo an toàn tuyệt đối.
Một điểm đáng chú ý nữa tại các Quỹ mở là Chương trình Đầu tư định kỳ (SIP). Với chương trình này, nhà đầu tư có thể đạt được mục tiêu tài chính của bản thân bằng các khoản tiền tích lũy hàng tháng giống như gửi tiền tiết kiệm tại Ngân hàng. Thời gian đầu tư càng dài, mức lợi nhuận càng cao nhờ tính ưu việt của lãi kép. Một ưu thế khác nằm ở các khoản phí giao dịch như phí phát hành, phí mua/bán lại hay chuyển đổi chứng chỉ quỹ theo SIP sẽ được ưu đãi hơn so với hình thức thông thường. Chi phí mua trung bình với SIP thường thấp hơn giá trung bình của chứng chỉ quỹ mà không phụ thuộc vào biến động thị trường.
Các Quỹ mở bạn nên biết tại thị trường Việt Nam
Hiện nay, nhiều Quỹ mở được thành lập bởi các tổ chức uy tín trên thị trường. Có thể kể đến Quỹ Đầu tư lợi thế cạnh tranh bền vững (SSI-CA) và Quỹ Đầu tư Trái phiếu SSI-BF của Công ty Quản lý Quỹ SSI (SSIAM) hay các Quỹ của Công ty Quản lý Quỹ Đầu tư Chứng khoán Vietcombank (VCBF) như Quỹ Đầu tư Cân bằng Chiến lược VCBF-TBF, Quỹ Đầu tư cổ phiếu hàng đầu VCBF-BCF. Ngoài ra, nhiều Công ty Quản lý Quỹ lâu năm khác trên thị trường như VinaCapital, IPAAM, MB Capital, Techcom Capital,… cũng có nhiều sản phẩm Quỹ mở để nhà đầu tư lựa chọn.
Quỹ mở là kênh đầu tư hấp dẫn đối với các Công ty Bảo Hiểm, nhiều Công ty Quản lý Quỹ với nguồn gốc đến từ các doanh nghiệp Bảo Hiểm cũng tung ra các sản phẩm đáng chú ý. Trong đó, nổi bật là các Quỹ tại BaoViet Fund như Quỹ Đầu tư Triển vọng Bảo Việt (BVBF), Quỹ Đầu tư cổ phiếu Năng động Bảo Việt (BVFED). Công ty Quản lý quỹ Manulife Việt Nam với hai Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Manulife (MAFEQI) và Quỹ Đầu tư Cân bằng Manulife (MAFBAL). Mới đây, tháng 4/2019, Quỹ Đầu tư Trái phiếu mở rộng Chubb (CBPF) của Công ty Quản lý Quỹ Chubb Life cũng đã gia nhập thị trường này.
Nguồn TheBank
